Бывший Саратовский «Нарат-Банк» Умер Бесславно. Его Обвинили В Отмывании Денег Онлайн-Казино, На Счетах Остались Копейки
Бывший саратовский «Нарат-банк» умер бесславно. Его обвинили в отмывании денег онлайн-казино, на счетах остались копейки
Расчетная небанковская кредитная организация «Нарат» (АО РНКО «Нарат») потеряла лицензию на проведение банковских операций. Бывший актив саратовского бизнесмена Камиля Аблязова, проданный сначала банку «Ак Барс», а затем московским предпринимателям, обвинили в отмывании денег онлайн-казино и букмекерских контор. АО в банкротстве, имущества и финансов почти не осталось.
– Деятельность РНКО «Нарат» характеризовалась вовлеченностью в проведение непрозрачных операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами, в том числе с использованием P2P-переводов, а также сомнительных транзитных операций, – сообщала пресс-служба Центробанка РФ в мае прошлого года. Помимо этого, казанская организация допускала нарушения требований законодательства в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Напомним, что изначально «Наратбанк» был коммерческим банком в Саратове, входящим в финансово-промышленную группу «Нарат» саратовского предпринимателя Камиля Аблязова. В 2004 году 70% его доли выкупил «Ак Барс Банк» из Татарстана. Через пять лет он приобрел оставшиеся 30%, намереваясь развивать филиалы в Саратовской и Волгоградской области.
Однако в 2015 году, видимо, на этих планах был поставлен крест: «Наратбанк» был перерегистрирован как расчетная небанковская кредитная организация (РНКО), так как оказался в числе банков, не увеличивших свой капитал до требуемого Банком России минимума в 300 млн рублей. И остался на рынке в качестве РНКО, оказывая ограниченный перечень финуслуг. Полтора года назад, в 2020 году Ак Барс продал весь пакет акций физическим лицам – так оказалось проще и не требует согласования Центробанка РФ.
Из-за нарушений законодательства в «Нарате» регулятор вводил ограничения на отдельные банковские операции. В РНКО была назначена временная администрация, на период ее работы расчетная небанковская деятельность компании была приостановлена. А в июне прошлого года казанский арбитраж вынес решение о принудительной ликвидации «Нарата».
На тот момент РНКО, по данным БВ, lifespeaker.ru располагало 7 млн рублей в кредитных организациях, 86,9 млн рублей финактивов и 10 млн рублей прочих активов. Обязательства у организации составляли 7,3 млн рублей.
К сентябрю прошлого года были описано выявленное имущество – оргтехника с парой десятков компьютерных мониторов (чуть более 1,3 млн рублей), а также программное обеспечение – в основном, для офисных программ. Хотя есть и специализированное – спецсредство криптографической защиты информации, отвечающую всем требованиям ФСБ России.
Кроме того, на счетах в «Ак Барс Банк» находились 6,8 млн долларов США и 251,8 тыс. евро. Из долгосрочных активов, предназначенных на продажу, числился часть недостроенного дома в Пугачеве (173 тыс. рублей).
Согласно описи нереализованного имущества, опубликованной 30 декабря, в наличии остались лишь корсчета, межбанковские кредиты и другие средства в кредитных организациях на сумму чуть больше 105 млн рублей. Дебиторская задолженность составляет чуть больше 1 млн рублей.
По данным Бизнес-газеты, на момент отзыва лицензии номинальными владельцами РНКО было 11 жителей Москвы и Подмосковья. У 10 из них были равные доли по 9,999999%. По версии источников издания, «Нарат» выкупила «неформальная финансовая группа, бизнес которой как раз построен на том, чтобы скупать околобанковские конторы и использовать их для процессинга теневых операций с казино».
Инсайдеры уверены, что «это те же люди, которые были неформальными бенефициарами банков «Онего» и «ФинТех», у которых ЦБ отозвал лицензию 11 декабря прошлого года с аналогичной формулировкой. Якобы «Нарат» был запасным НКО, однако после зачистки двух указанных банков Центробанк быстро вычислил и "Нарат", еще до того, как он заработал в полную силу.
Причем, эта связь отслеживается и через одного из учредителей РНКО: Алтанцэцэг Озералина (0,00001%) ранее работала управляющим допофисом АО Банк «Онего» «Кутузовский». Еще один бенефициар, Андрей Карпович, в 2020 году полгода возглавлял операционное управление КБ «ФинТех».
По величине активов РНКО «Нарат» занимала 388-е место в банковской системе России. В течение 2020 года активы «Нарата» держались на уровне 100–200 млн рублей, а в январе 2021-го вдруг резко подскочили до 3,5 млрд рублей, причем 3,2 млрд рублей из них осело на счетах в других банках. Но уже к марту ностро-счета упали до 25 млн рублей.
На начало года на счетах РНКО было всего 5 тысяч рублей средств предприятий, привлекать средства «физиков» они не имели права, свой капитал составлял 124 миллиона. За счет чего неожиданно нарисовался данный новогодний подарок в виде 3,2 млрд, не вполне понятно. Возможно, этот неожиданный скачок и стал причиной пристального внимания ЦБ и впоследствии отзыва лицензии, делает вывод «Бизнес-газета».
Также следует отметить, что в марте 2021 года «Наратом» было привлечено 352 млн рублей от предприятий, а в апреле эти средства сдулись до 500 тысяч рублей. Средства выдавались на межбанковские кредиты. Собственный капитал РНКО за март текущего года снизился на 4 млн — до 120 млн рублей на 1 апреля 2021 года.
Напомним, что в Саратове полным ходом идут банкротства ООО «Нарат-К» и «Саратовский институт стекла», входящих в финансово-промышленную группу «Нарат». В отношении ее основателя Камиля Аблязова в арбитраже банком ВТБ было инициировано дело о личном банкротстве с суммой претензий 100 млн рублей. Однако 12 января этого года саратовский обларбитраж признал заявление банка необоснованным и оставил его без рассмотрения.